1、時(shí)隔兩個(gè)月，華僑控股黃金爆雷案還在發(fā)酵。三位高管被曝出潛逃，員工陷入混亂。有員工稱抵押房產(chǎn)投入上千萬買公司產(chǎn)品，身邊最多的員工投了5000萬。
2．根據(jù)員工提供的爆雷前夕內(nèi)部數(shù)據(jù)清單，未兌付金額規(guī)?？傆?jì)約70多億，其中黃金租賃業(yè)務(wù)未兌付的資金有40多億，以700元/克的金價(jià)計(jì)算，相當(dāng)于5噸黃金“不翼而飛”。
3． 這一離奇爆雷事件，波及到的中國黃金已經(jīng)聲明“從未與華僑系有任何業(yè)務(wù)合作”，但并沒有讓員工和投資人打消疑慮，他們搜尋到疑似打向中國黃金方的電子回單、流水記錄，但信息真正假假，已經(jīng)陷入羅生門。
繼浙江隱秘富豪陳炫霖潛逃美國后，又一位浙江富豪出逃，其身上還背負(fù)著“5噸黃金”的謎案。
11月9日，創(chuàng)興資源發(fā)布公告，稱公司實(shí)控人余增云因涉嫌集資詐騙，被立案調(diào)查。
46歲的余增云，剛剛?cè)胫鲃?chuàng)興資源不到兩年，此次涉案主體是他運(yùn)作多年的華僑控股集團(tuán)有限公司（下稱“華僑控股”）。這家公司在僑商資本中頗有影響力，從高管到員工，再到客戶，不少人員有海歸背景，主營業(yè)務(wù)涉及基金、私募、資產(chǎn)管理等，最知名的理財(cái)產(chǎn)品是“黃金租賃”。
根據(jù)員工提供的爆雷前夕9月2日的內(nèi)部數(shù)據(jù)清單，未兌付的金額規(guī)?？傆?jì)約為70多億，其中黃金租賃業(yè)務(wù)未兌付的資金有40多億，以700元/克的黃金價(jià)格計(jì)算，這相當(dāng)于5噸黃金“不翼而飛”。
同時(shí)，“飛走”的還包括余增云在內(nèi)的三名高管，已經(jīng)秘密潛逃海外。隨著爆雷兩個(gè)月以來的事件不斷發(fā)酵，華僑控股留下的爛攤子，落在員工和投資人身上。在普遍的銀行低利息時(shí)代，因?yàn)橄嘈湃A僑控股自身背景以及宣稱的和“中國黃金”合作方式——能有7%-8%的年化收益，很多人甚至借貸、 讓親朋好友都投錢進(jìn)來。不少員工直接將工資轉(zhuǎn)入其中期望獲利，最終發(fā)現(xiàn)自己不僅變成“免費(fèi)打工”，而且因?yàn)楸池?fù)債務(wù)，還賠進(jìn)了自己的下半生。
隨著經(jīng)偵調(diào)查的逐漸展開和中國黃金相繼的撇清關(guān)系，他們越發(fā)陷入疑惑，為什么曾經(jīng)在宣傳里的“密切合作伙伴”中國黃金突然宣告沒有“任何合作”。 他們搜集到的華僑系和“中國黃金”方的銀行流水回執(zhí)單等數(shù)據(jù)，為什么被認(rèn)定是假的。不少員工產(chǎn)生一種楚門世界的崩塌感，陷入“真假難信”的漩渦。
華僑控股老員工柳青記得很清楚，9月5日，一家事業(yè)單位在“僑行天下”APP購買的5000萬黃金租賃訂單到期，但沒有兌付。對接這一單的同事想著可能是銀行大額轉(zhuǎn)賬出現(xiàn)了延遲，一直等到晚上8點(diǎn)半，依舊沒有兌付，很快，這一消息在員工群里炸開了鍋。
因?yàn)椴簧偃A僑控股員工也投資公司的理財(cái)產(chǎn)品，所以對突然出現(xiàn)的“異?！焙芫o張。柳青告訴《風(fēng)暴眼》，通常情況下，公司和客戶明確 T+10兌付，但公司會(huì)在T+3時(shí)設(shè)置一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警點(diǎn)，如果到這時(shí)還沒兌付，員工可以提前跟融資方溝通情況，防止發(fā)生違約風(fēng)險(xiǎn)。
但上述客戶的5000萬黃金產(chǎn)品已經(jīng)到T+3期限，尚未兌付，這是此前沒有出現(xiàn)過的情況。
當(dāng)天晚上，僑行天下的運(yùn)營總監(jiān)虞之煒的手機(jī)被員工轟炸了。柳青也打了電話，他記得虞之煒反應(yīng)很懵，正在電影院看電影，說“怎么都給我打電話，都不知道發(fā)生了什么事”。
第二天早上，員工們趕到公司，圍住了平日里更常出面解決問題的大領(lǐng)導(dǎo)華僑基金執(zhí)行總裁王淵。柳青記得，當(dāng)時(shí)王淵表現(xiàn)鎮(zhèn)定，還說已經(jīng)聯(lián)系公司最大的兩位領(lǐng)導(dǎo)——余增云、楊宇瀟，前者電話打不通，后者還能聯(lián)系上，給回復(fù)說會(huì)去找中國黃金新任董事長商談。王淵安撫大家，先照常上班，等領(lǐng)導(dǎo)開會(huì)討論后通知。但開完會(huì)，王淵也給沒給出最終結(jié)果。
很多員工和客戶還蒙在鼓里，對爆發(fā)的危機(jī)還抱有一絲僥幸心理，但很快破滅。根據(jù)媒體報(bào)道，9月7日22時(shí)，華僑集團(tuán)最大的兩位領(lǐng)導(dǎo)已經(jīng)完全聯(lián)系不上了，員工遂以“非吸”報(bào)案。
9月9日星期一，創(chuàng)興資源發(fā)公告稱實(shí)控人余增云失聯(lián)，把華僑控股的困境搬上臺(tái)前。很快，茅臺(tái)經(jīng)銷商做擔(dān)保的融資到期未兌付，加上“中國黃金”的產(chǎn)品都未再兌付，所有產(chǎn)品都宕機(jī)了。
越來越多媒體報(bào)道，失聯(lián)的余增云、楊宇瀟，實(shí)際上已出逃。公司人心惶惶，原本還能聯(lián)系到的虞之煒很快也出逃了。
華僑集團(tuán)陷入“群龍無首”的境地，但很多員工不得不待在崗位上，安撫投資人情緒。員工劉虹告訴《風(fēng)暴眼》，從爆雷到現(xiàn)在兩個(gè)月時(shí)間里，他和以前一樣照常去公司，原本他的工作就是對接客戶，爆雷后就變成了安撫客戶。最近這兩天，他特地到外地找客戶一對一解釋，那些人是他的親戚，他得當(dāng)面跟對方解釋清楚情況和道歉。
出事后，9月時(shí)公司只交了社保，但沒有發(fā)工資，10月連員工社保也沒有交了。但讓員工感到崩潰的，不是工資發(fā)放問題，而是他們?nèi)业馁Y產(chǎn)可能也無法贖回。很多員工，不僅用自己積蓄買了公司理財(cái)產(chǎn)品，而且每月工資到期，就直接轉(zhuǎn)賬到僑行天下APP的理財(cái)賬戶。
劉虹表示，第一筆只買了20萬元，在實(shí)實(shí)在在拿到7%的投資收益，加上對公司資產(chǎn)的信心，他陸續(xù)追加了投資，累計(jì)投入上千萬，最多的一次追加了400萬，把家里的房產(chǎn)做了抵押。他知道的投資最多的一名同事，投了5000萬。他們內(nèi)部員工核算預(yù)估，在這次未兌付的70多億資金中，員工的資金能占五分之一。
事件的發(fā)展更加離奇。震碎員工三觀認(rèn)知的是，經(jīng)偵接管公司數(shù)據(jù)資料進(jìn)行調(diào)查后，一系列消息告訴他們，“這是一個(gè)騙局”。
9月23日，中國黃金發(fā)布一則公告，公告不長，只有700字，但是明確說明，從未與華僑系開展過任何業(yè)務(wù)。公告還嚴(yán)厲指控，協(xié)議中所謂的“印章”圖樣與中國黃金及中鑫租賃、中金珠寶北京公司（注：中國黃金子公司）的真實(shí)印章圖樣明顯不同、無防偽編碼，均系偽造。
更致命的是，警方告訴他們查明華僑系“理財(cái)”資金大部流入關(guān)聯(lián)殼公司。華僑基金發(fā)行的黃金項(xiàng)目，事后被媒體曝出存在問題，譬如“鼎鑫債權(quán)”項(xiàng)目融資方“國浩匯金”被發(fā)現(xiàn)被深圳市地方金融監(jiān)督管理局列入疑似空殼融資租賃企業(yè)名錄。
華僑控股是僑聯(lián)系統(tǒng)里的知名企業(yè)，華僑基金總裁楊宇瀟是中國僑聯(lián)第十屆委員會(huì)委員，中國僑聯(lián)青年委員會(huì)副秘書長，中國僑聯(lián)新僑創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)聯(lián)盟副理事長。華僑控股的大股東里有中國華僑公益基金會(huì)，以及國企“中建投資本管理（天津）有限公司”（下稱“中建投”）。
柳青介紹，公司此前在做黃金融資時(shí)，除了“中國黃金”，其他融資方都要用實(shí)物金條做質(zhì)押，收到金條后公司會(huì)用自己的機(jī)器核驗(yàn)，還會(huì)拿一根到第三方權(quán)威機(jī)構(gòu)花5000元做粉碎性檢測，防止金條有問題。在華僑自己的博物館里，還展示著粉碎檢測的金條，員工還會(huì)帶客戶參觀。
更加讓員工難以理解的是，已經(jīng)出逃的華僑基金總裁楊宇瀟的妻子也是公司銷售端員工，兩人去年剛結(jié)婚，柳青通過一張系統(tǒng)截圖看到，楊宇瀟妻子在僑行天下最高時(shí)購買了1600多萬的黃金租賃產(chǎn)品，爆雷時(shí)還有800多萬沒兌付。
盡管華僑系爆雷，除了黃金項(xiàng)目，還有茅臺(tái)項(xiàng)目，但是涉及“中國黃金”租賃投資產(chǎn)品金額最多。根據(jù)員工提供的爆雷前夕9月2日的內(nèi)部數(shù)據(jù)清單，“中國黃金”線下通過鼎鑫債權(quán)項(xiàng)目融資17.89億，線元/克的黃金價(jià)格計(jì)算，這相當(dāng)于購買了5噸多黃金。
在線上的黃金租賃產(chǎn)品里，根據(jù)《風(fēng)暴眼》獲得的僑行天下APP上有《實(shí)物黃金購買協(xié)議》《用戶黃金租賃及授權(quán)經(jīng)營協(xié)議》兩份協(xié)議，產(chǎn)品底層邏輯是，投資人匯款后，資金先用于購買黃金，再將黃金租賃給“中國黃金”子公司“中鑫國際”。到期后可以提現(xiàn)，也可以提實(shí)物黃金+租金利息，產(chǎn)品利率最高的在7%左右。
而在線下的產(chǎn)品，主要是通過多個(gè)“鼎鑫債權(quán)”項(xiàng)目融資，融資后的資金用于“中國黃金”加盟商向“中國黃金”的采購，中國黃金集團(tuán)黃金珠寶（北京）有限公司（下稱“中國黃金北京”）兜底。以“鼎鑫債權(quán)資產(chǎn)項(xiàng)目捌號(hào)”為例，回購協(xié)議中提到，產(chǎn)品資金將專項(xiàng)用于接受中國黃金加盟商的委托向“中國黃金北京”進(jìn)行采購，“中國黃金北京”為回購義務(wù)人之一。
盡管 “中國黃金”已經(jīng)給出明確信息“從未與華僑系有任何業(yè)務(wù)合作”，但是并沒有讓員工和投資人完全打消疑慮。他們搜集更多材料和證據(jù)，來確認(rèn)是否有資金流入中國黃金的分公司。
《風(fēng)暴眼》獲得一則1分多鐘的視頻在員工和投資人間廣泛流傳的視頻，視頻記錄了有人登陸深圳農(nóng)商銀行網(wǎng)上銀行，查詢交易記錄，2023年9月-10月，多筆資金通過自助匯款的方式打給了中國黃金集團(tuán)黃金珠寶（北京）有限公司，一張展開的電子回單顯示，一筆7500萬的資金由國浩匯金（即華僑控股線下黃金產(chǎn)品“鼎鑫債權(quán)”的融資方）打給了中國黃金集團(tuán)黃金珠寶（北京）有限公司。
在這個(gè)視頻之外，還有一張顯示為2023年9月4日的深圳農(nóng)商銀行電子回單，顯示付款人國浩匯金打款5000萬給收款人中國黃金集團(tuán)黃金珠寶（北京）有限公司。
多位投資人與員工表示，警方提醒不要相信群里所傳的視頻和銀行流水，都是“假的”。針對視頻內(nèi)容的真假，《風(fēng)暴眼》致電杭州上城區(qū)經(jīng)偵，接電工作人員表示目前案件正在偵辦中，其余信息未透露。
也有員工在財(cái)務(wù)處垃圾桶里翻到幾張發(fā)票，華僑基金管理有限公司作為購買方，向中國黃金集團(tuán)有限公司購買黃金。根據(jù)一張2024年2月26號(hào)的發(fā)票顯示，華僑基金購買了約2萬克黃金，換算為40斤，金額為848萬元。但向中國黃金購買黃金不意味著雙方間就有黃金租賃業(yè)務(wù)，這中間的證據(jù)鏈也不完整。
他們徒勞的想要證明中國黃金和華僑控股的緊密關(guān)系。包括華僑系公司華僑商業(yè)集團(tuán)有限公司曾是中國黃金的前十大流通股東之一，在2021年2月，中國黃金上市，作為中國黃金集團(tuán)的戰(zhàn)略合作伙伴，華僑基金總裁楊宇瀟受邀參加上市儀式。各大報(bào)道里2017年中國黃金集團(tuán)公司與華僑基金管理有限公司在北京簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議的新聞和照片。但這些似乎都無法作為雙方開展金融業(yè)務(wù)合作的直接證據(jù)。
在經(jīng)偵披露更多信息前，這些黃金理財(cái)是否存在，投資人購買黃金的資金去向何處，依然成謎。員工即投資人們從警方處了解到已查明資金流向了華僑系的殼公司。但這些殼公司的資金收到錢后，最終轉(zhuǎn)向何處，尚需等待最終調(diào)查結(jié)果。
現(xiàn)在，隨著案件偵查逐漸展開，真相顛覆了很多人的認(rèn)知，也擊垮了不少人的自信心。上千萬的資金投入公司打水漂后，人到中年的柳青徹底失去了方向。一大家子的積蓄清零，當(dāng)初為了買黃金產(chǎn)品用來抵押的房產(chǎn)也可能面臨拍賣，從中產(chǎn)一夜返貧。他害怕華僑控股被定“非吸”，沒有錢退傭，還可能要面臨刑事責(zé)任。
遇到對接的客戶要去維權(quán)時(shí)，他會(huì)出門陪同，其余大部分時(shí)間他就在家躺著，什么也不干，晚上失眠，白天就靠著沙發(fā)瞇一瞇，有時(shí)醒來看群信息，盼著有什么好消息發(fā)生。從華僑系暴雷到現(xiàn)在的兩個(gè)月里，他感覺自己“就像在做夢”，始終不愿面對現(xiàn)實(shí)。